Контур денежного обращения

Двухконтурная схема обращения

Впервые возникла в Китае в ХII века н. э. Схема эта состояла в следующем: для финансирования плановых общественных работ (строительства ирригационных сооружений, возведения дамб и мощных сооружений инженерной защиты) государство применяло бумажные деньги (фаби). Бумажные деньги китайцы придумали раньше в IX веке. Так вот, печатавшиеся государством бумажные деньги не были ни кредитом под залог, который нужно было возвращать в банк; ни инвестициями для получения ссудного процента; ни средством платежа в торговле на рынке потребительских товаров. Но служили энергией, толкавшей оборот трудовых и материальных ресурсов страны в проектах.

Доверие к бумажным деньгам, как к государственной учетной единице стоимости работ в твердых ценах, обеспечивалось красной императорской печатью на купюрах с тем или иным номиналом. А сами купюры использовались в обороте лишь плановых государственных платежей — суть для создания тяги у чиновников, купцов и населения делать работу и для учета выполненных работ в порядке их следования.

Эти бумажные деньги возвращались в казну как оплата ресурсов полученных из казенных фондов (зерна) и как налоги, не связанные с потреблением (земельный, на наследство). Оборот бумажных денег был замкнутым и не превышал объема стоимостей трудовых и материальных ресурсов, потребных для выполнения целевых строительных проектов.

Ну а оплата потребительских товаров на рынке осуществлялась в контуре металлических денег (юаньбао). При этом в контуре звонкой монеты была и инфляция, связанная с порчей (истиранием) монет. На рынках действовали меняльные конторы бумажных денег на монету.

Схема обращения периода индустриализации

Во время кредитной реформы 1929‒30 годов в СССР была построена двухконтурная денежная система. Безналичные и наличные деньги были взаимно неконвертируемыми. Безналичные деньги обеспечивали функционирование строительства, промышленности, сельского хозяйства независимо от рыночного спроса-предложения. Наличные деньги обеспечивали рыночные операции.

По сути это была экономика с двумя разными типами денег, функции которых были разными. Наличные деньги могли выполнять все общепринятые функции денег внутри страны, но применимость этих денег фактически была ограничена розничной торговлей. Функции безналичных денег были урезаны — у них была отнята функция накопления и функция создания скровищ. В условиях социалистической экономики, которая не ставит целью получение прибыли эти функции оказались просто вредными. Лишенные этих функций безналичные деньги могли работать только в рамках социалистического сегмента экономики. Вне этого сегмента безналичные деньги просто не существовали. Их бесполезно было красть потому что их нельзя потратить на рынке. Ими нельзя дать взятку по той же причине. Эти деньги можно было использовать только по их прямому назначению — для обеспечения экономических операций между предприятиями.

Из-за того, что промышленный (безналичный) и рыночный (наличный) денежные контуры были изолированы друг от друга, страна могла инвестировать в собственное развитие столько безналичных денег, сколько нужно и насколько позволяли физические возможности. Безналичные деньги просто вливались в экономику когда это было нужно и изымались из экономики, когда необходимость в них пропадала. При этом никакой инфляции, никакого роста цен не могло быть в принципе, потому что безналичные деньги не могли перетечь в рыночный контур, где использовались наличные деньги.

Результат.

Рост промышленности: первая пятилетка = +1500 новых заводов и предприятий, вторая пятилетка = +4000 новых заводов и предприятий. Это какой-то кошмар для либерально-рыночного экономиста: инвестиции сокращаются до нуля, а экономика растёт и растёт.

Схема обращения периода развитого социализма

В СССР до 1985 г. существовала четырёхконтурная схема денежного обращения:

• контур «наличной» денежной массы, обслуживающей сферу личного потребления граждан, и их взаимные расчёты;
• контур безналичного рубля, обслуживающий сферу производства «многосекторной» экономики с действительно разными или юридически разными формами собственности;
• валютный контур, обслуживающий внешнюю торговлю при монополии государства; в нём циркулировали клиринговые рубли и свободно конвертируемая валюта;
• контур спецраспределителей, магазинов фирмы «Березка», «Внешпосылторга» и прочих «элитарных» систем под вывеской «черномазым вход воспрещен», по отношению к которым более 95 % населения СССР выступало в качестве «черномазых».

Контур «наличные деньги», который обслуживал циркуляцию потребительских товаров. Контур «безналичный рубль», обеспечивал работу всей промышленности и научного потенциала. Поскольку вся производственная база находилась в руках государства (у одного собственника), не было никакого смысла «продавать» её «с прибылью на рынке». (Самому себе?) Необходим был только учёт между различными отраслями. Чем и занимался безналичный контур денежного обращения. Это было удобно и по другой причине. Не мог, к примеру «научный институт», получив безналичные деньги на развитие своей материальной базы попросту их обналичить и разворовать, как это делалось в середине 90-х и как это происходит сейчас. Он мог только оплатить ими поставку оборудования и материалов. Всё это проходило по документации и принималось на баланс. Поэтому масштабы коррупции в СССР были несопоставимо ниже, чем в современной России. Контур безналичного обращения многократно превосходил наличный по размерам денежной массы. Свободного перетока безналичных денег в наличные не существовало. И на этом была построена финансовая система государства.

Третий контур, «валютный» обслуживал сектор международной торговли. Банк СССР был абсолютно зависим от государства, и осуществлял эмиссию в зависимости от потребностей экономики. Никой привязки к валютным резервам не было, что позволяло реализовывать проекты любого масштаба, что сразу же отражалось на экономике и исключало возникновение каких-либо кризисов в финансовой сфере.

Схема обращения в Третьем рейхе

Существовали:

• контур «наличной» денежной массы, обслуживающей сферу личного потребления основной части граждан, и их взаимные расчёты (рейхсмарки, обеспеченные золото-валютными девизами страны и рентные марки, обеспеченные 10 % стоимости всего имущества германской экономики и с/х), а также частично сферу производства экономики;
• контур социальной взаимопомощи, — льготные услуги «Силы через радость» за счёт спонсоров-работодателей, Оффа-векселя и расчётные знаки (Wertscheine), обслуживающие сферу личного потребления малоимущего населения;
• контур Мефо-векселей, безналичных «денежных переводов за поставку» и налоговых квитанций, выпускаемых для финансирования военной промышленности и смежных с ней отраслей;
• контур для накоплений паразитического (акционерного и ссудного) капитала;
• контур внешнеторговых клиринговых расчётов по импортно-экспортным контрактам;
• контур подконтрольных экономик, — оккупационных и «гетто» марок, выпускаемых для обращения в подконтрольных (неарийских) сообществах.

За счёт планирования развития экономики и чётких правил, регулирующих условия перетекания средств из одного контура в другой, проблем, связанных с денежным обращением (вплоть до 1944 г.), практически не возникало.

Современная схема

Сегодня существуют:

• контур товаров и услуг потребления (в наличной и безналичной формах), предназначенных для удовлетворения спроса конечного потребителя (товары для личного, семейного или домашнего использования, в том числе одежда, обувь, мебель, автомобили, бытовая техника, строительные материалы и другие товары народного потребления), и их взаимных расчетов;
• контур, обслуживающий сферу производства «многосекторной» экономики (в национальной валюте);
• контур непроизводственного (паразитического) капитала, обслуживающего фиктивную экономику;
• контур внешнеторговых операций (как, правило [пока доля использования SWAP-сделок, как средство платежа, не велико] — внешнеторговые доллар и евро);
• контур альтернативных экономик, — локальных LETS сообществ (только зарождается).

Основные проблемы современных экономик большинства стран — следствие свободного нерегулируемого государством перетока денег между контурами. Правил регулирования перетекания средств из одного контура в другой, за исключением правил подавляющих развитие локальных сообществ, не существует.