Счета ASKI

Материал из свободной русской энциклопедии «Традиция»
Перейти к: навигация, поиск

Счета ASKI (нем. Ausländer Sonderkonten für Inlandszahlungen) — «особые счета для внутренних расчетов с иностранцами» — система расчетов по импортно-экспортным контрактам в Третьем рейхе, созданная для поддержания баланса между импортом и экспортом.

Причина и история возникновения[править]

В 1929 году немецкая экономика была на подъеме, но после того как лопнул инвестиционный пузырь в США, американские банкиры стали отозвать свои устойчивые инвестиции из реального сектора немецкой экономики для того чтобы компенсировать этими деньгами «потери макулатуры в США». Последствия очередного финансового кризиса в Германии, начавшегося всего только через 6 лет после 1922/23 гг, в конечном итоге, учитывая ненависть Адольфа Гитлера к евреям-банкирам, и привели его к посту канцлера.[1] Для того, чтобы предотвратить экспорт американского кризиса в Германию, новым правительством Третьего рейха были приняты экстренные меры против вывоза капитала.[2]

Эти меры решили вопрос с оттоком капитала, а для решения проблем с дефицитом иностранной валюты 18 октября 1933 года был принят Закон о мерах по развитию внешней торговли.[3] Прототипом системы послужил Конверсионный фонд. В соответствии с новым Законом полномочия саморегулируемых палат предпринимателей были ограничены, а при создании новых объектов бизнеса с привлечением валютных инвестиций, требовалось подтверждение информационно-консультационных центров, аккумулирующих сведения о всех видах сотрудничества между государственными органами и отраслевыми организациями предпринимателей.

Впоследствии один из таких центров стал также регулировать пошлины на внешней границе, объёмы и цены, а также координировать создание запасов внутри страны. Этот центр, возглавляемый Оскаром Вингеном,[4] получил название Имперское Управление внешней торговли (нем. Reichsstelle für Außenhandel)[3] и просуществовал до 1 апреля 1943 года (до образования Gauwirtschaftskammer[5]).

Одновременно был установлен контроль за ценами на внутреннем рынке и замораживания роста доходов (заработной платы и доходов корпораций).

Пример расчетов с Бразилией[6][править]

Яльмар Шахт (справа), принят на службу в «Дрезднер банк» (Dresdner Bank), принадлежавший еврейскому банкиру Герберту Гутману, в 1908 году — заместитель директора «Дрезднер банк», друг семьи Гутмана. Шахт — автор ASKI-политики.


С декабря 1934 года бразильские банки могли открывать специальные ASKI счета в немецких банках. Получив в министерстве экономики необходимые разрешения об импорте бразильских товаров (кофе, какао, хлопка, кожи), немецкие импортеры зачисляли на эти ASKI необходимую контрактную сумму в рейхсмарках.

Эти средства, учтенные на ASKI счетах в дальнейшем могли быть использованы только для закупки (экспорта) немецких товаров. После того, как сделка по импорту товаров из Бразилии состоялась и немецким импортером был внесен вклад, бразильскому экспортеру в банке Бразилии (банк Бразилии был главным действующим лицом во внешнеэкономических контрактах с Германией) мог быть открыт счет лоро, средства с которого по системе межбанковских корреспондентских отношений могли быть переведены в любой другой банк страны и даже в зарубежные банки.

Так как экспорт из Бразилии в Германию увеличился, и бразильские банки оперировали с возрастающими суммами на счетах ASKI, это способствовало к снижению цен на немецкие товары для импортеров в Бразилии, и тем самым стимулировали увеличение немецкого экспорта в Бразилию.

Если в 1929 году Германия занимала третье место на бразильском рынке, после Соединенных Штатов и Великобритании, то в 1936 году она обогнала Великобританию, переместившись на второе место, как по экспорту, так и по импорту. В мае 1938 года бразильским импортерам, приобретающим германские товары по системе ASKI, была предложена возможность покупать немецкие товары по цене на 4 % ниже, чем они были оценены на внутригерманском рынке в рейхсмарках. И из-за субсидий и государственного контроля, немецкие экспортеры могли теперь предложить более привлекательные условия, чем их менее гибкие конкуренты. Это создало уникальную бизнес-модель, которая с одной стороны наносила ущерб мировой торговле, но иностранные (бразильские) бизнесмены получали при этом ценовые преимущества, что в свою очередь повышало политический рейтинг правительства Варгаса в Бразилии и способствовало более тесному сотрудничеству двух стран не только в торговой, но и в идеологической [7] сфере.

Другие страны, такие как Соединенные Штаты, были очень недовольны, потому что немецкая система торговли оказывала негативное влияние на экспорт американских товаров.

Преимущества системы[править]

  • Постепенно стала формироваться практика расчетов в рейхсмарках, рейхсмарка стала рассматриваться как международное средство расчетов (пусть на начальном этапе и в небольших масштабах).
  • Все расчеты в результате были переведены в «зону рейхсмарки» — для проведения расчетов иностранным покупателям приходилось открывать ASKI-счета в германской банковской системе, что в целом увеличивало ликвидность в германской экономике. Валютные средства, конвертируемые иностранными покупателями в рейхсмарки для закупки немецкого экспорта и размещаемые в германской финансовой системе, уже работали на германскую экономику.
  • С экспортеров снимался курсовой риск и переносился на иностранных импортеров. Теперь уже покупатели немецких экспортных товаров должны были беспокоиться о том, каков будет курс их валюты и рейхсмарки, и, соответственно, нести издержки по хеджированию.
  • Для экспортеров уменьшились экстерриториальные риски, связанные с возможностью применения санкций к их финансовым ресурсам (замораживание средств, мораторий по платежам и т. д.), как это может быть в случае хранения средств в иностранных банках.
  • Экспортеры стали в большей степени заинтересованы в удорожании рейхсмарки, поскольку они больше выручали средств в другой по отношению к рейхсмарке клиринговой валюте. Крепкая рейхсмарка, среди прочего, стала тормозом инфляции.
  • Возросла эффективность налогового и иных форм контроля. Все платежи осуществлялись с ASKI-счетов, находящихся в германской финансовой системе, и, таким образом, легко контролировались регуляторами. Товарно-денежные потоки страны находились под полным контролем, что исключало какую-либо возможность накруток цен посредниками (спекуляций), расхищения бюджетных средств и откатов.

Система обладала несомненными конкурентными преимуществами, ограничивала возможности фьючерсных спекуляций, обеспечивала прозрачность ценообразования и наносила удар по «печатным станкам» вражеских стран.

Недостаток системы[править]

Единственным недостатком новой системы торговли являлась её бюрократизация. Требовались многочисленные согласования, разрешения и переговоры и установление специальных коротношений с банками других стран. По словам рейхсминистра экономики Вальтера Функа, сменившего Яльмара Шахта в 1937 году на посту, а в 1939 году на посту президента Рейхсбанка, «официальная отчетность теперь составляет более половины всей деловой переписки предпринимателей» и что ведение «немецкой внешней торговли предполагает заключение 40 тысяч отдельных сделок ежедневно и на каждую из них необходимо заполнить 40 различных документов».[8]

Немецкая марка обладала в какой-то период 237 курсами. Так, для обеспечения дешевого отдыха своих рабочих были определены туристические валюты — лира, марка, динара, в обмен на которые иностранные туристы получали по пониженному обменному курсу или по курсу с премией национальную валюту Германии. По отношению к свободному курсу доллара в двусторонних соглашениях марка могла иметь различные курсы. Но и здесь, к собственной выгоде Германия использовала различные обменные курсы при заключении, например, коммерческих соглашений с дунайскими странами.[9]

Использование опыта в других странах[править]

После объявления Лигой Наций в 1935 году экономических санкций Италии, на подобных принципах было образовано и стало действовать Министерство торговли и валюты.

Система, подобная ASKI, была введена в 1950 году в СССР; под названием «переводной рубль»[10] она использовалась вплоть до начала 90-х годов при расчетах с дружественными «братскими странами».

Ссылки[править]